어떤 펀드에 가입해야할까? 주식형펀드 가입시 확인해야 할 사항

 

어떤 펀드에 가입해야할까? 주식형펀드 가입시 확인해야 할 사항

 

MBC 라디오 / 이진우의 손에 잡히는 경제 / 9월 27일 방송 / 희망재무설계 송승용 이사의 조언

ㆍ 라디오 다시듣기 : http://www.imbc.com/broad/radio/fm/economy/podcast/

ㆍ 희망재무설계 사이트 : http://www.hee-mang.com/

 

국내 주식형펀드 상당수가 종합주가지수보다 못한 경우가 많습니다. 오를 때 덜 오르고 빠질 때 더 빠지는 경우가 많은 것이죠. 송승용 이사의 설명에 따르면 9/22 기준으로 지난 5년간 종합주가지수가 21% 올랐는데, 펀드 간 차이는 크다고 합니다 . 80% 수익 펀드도 있고, 5%도 못한 펀드도 있다고 하네요. 그러므로 펀드를 잘 고르는 게 중요합니다.

아래는 송승용 이사의 조언입니다.

 

" 매년 꾸준한 성과를 보인 펀드를 살펴보면 공통점이 있다. 이를 토대로 주식형펀드를 가입할 때 확인해야되는 사항을 살펴보면 다음과 같다.

첫 번째, 펀드매니저가 바뀌지 않은 펀드. 이것이 가장 중요하다. 펀드매니저가 바뀌지 않은 펀드는 5년 이상 봤을 때 적어도 예금이자보다 좋은 수익을 얻었다. 펀드매니저가 바뀌지 않았는지 확인하는 방법은 자산운용보고서를 확인하는 것이다. 가입할 때 투자설명서에서 자산운용보고서를 볼 수 있다. 온라인에서는 판매사 사이트에서 자기가 원하는 펀드를 클릭하면 자산운용보고서를 볼 수 있다. 자산운용사 홈페이지에는 자신들이 운용하는 펀드들을 설명하는데, 자산운용사 홈페이지를 통해서도 확인할 수 있다. 

 

 

 

운용인력변동현황을 살펴보면 현재 펀드매니저가 최근 3년~5년동안 어떻게 변했는지 볼 수있다. 자주 변한 상품은 선택하면 안된다. 그리고 은행 등에 가서 가입할 때는 펀드의 자산운용보고서를 요청하면 된다. 펀드매니저운용현황을 꼭 확인해야한다.

두 번째, 지수 대비 꾸준히 좋은 성과를 내는 것이 좋다. 오를 때 더 오르고, 빠질 때 덜 빠지는 것이 좋은 펀드이다. 이렇게 하다보면 5년, 10년 시간이 지나면서 큰 차이가 난다. 수익률을 확인할 때 최근 3개월, 6개월만 보지 말고 1년ㆍ3년ㆍ5년 기간별로 꾸준히 잘했는지를 봐야한다.

펀드평가사이트 펀드닥터(http://www.funddoctor.co.kr),  제로인(http://www.zeroin.co.kr), 모닝스타코리아(http://www.morningstar.co.kr/index.asp) 등의 사이트에서도 비교수익률을 조회할 수 있다.

 

신문에서 고수익 펀드라고 소개되는 펀드는 최근 수익률을 가지고 소개되는 경우가 많아서 이것만 보고 가입하면 안된다. 2001년에서 2013년까지 주식형펀드의 수익률을 비교했을 때 수익률 순위는 매년 바뀐다. 2년 연속 1등한 펀드는 하나밖에 없다. 1등한 펀드가 다음해에 40등, 50등 이렇게 떨어지기도 한다. 과거에 수익률 1등을 두 번했던 펀드도 지금은 소형펀드로 전락해버렸다.

너무 잘하는 펀드보다는 중간 이상 꾸준히 잘 하는 펀드를 선택하는 것이 좋다. 그리고 한 펀드보다는 두세개 펀드를 섞어서 운용하는 것이 위험을 줄일 수 있는 방법이다."